'Dit is het seizoen voor het indienen van belastingen, en voor freelancers kan het proces bijzonder ontmoedigend zijn. Als zzp’er ben je zowel werkgever en de werknemer, Aaron Smyle, president en oprichter van het in New York City gevestigde belastingaccountantskantoor Smyle & Associates vertelt Appartementtherapie. Daarom zijn freelancers verantwoordelijk voor het betalen van het totale bedrag aan loonbelasting (d.w.z. sociale zekerheid en Medicare), in plaats van slechts de helft.
Aangezien zelfstandigen in wezen worden behandeld als individuele bedrijven, zegt Mikkel Jensen, U.S. Managing Director bij Ageras , zegt dat freelancers bepaalde werkgerelateerde uitgaven kunnen afschrijven als gespecificeerde belastingaftrek wanneer ze hun aangifte indienen. Begrijpen voor welke aftrekposten u in aanmerking komt, is de sleutel om geld te besparen op uw belastingaanslag, legt hij uit. Als freelancer kunt u aftrekposten claimen op kosten die 'gewoon en noodzakelijk' zijn voor uw werk, wat voor de IRS zaken betekent als kantoorbenodigdheden, computers en zelfs reiskosten.
Wil je meer weten over voor welke soorten belastingaftrek je als freelancer in aanmerking kunt komen? Van werkgerelateerde onderwijslessen tot marketingmateriaal en meer, hier zijn enkele verrassende zakelijke uitgaven, accountants en financiële experts zeggen dat zelfstandigen kunnen rapporteren bij het indienen van hun jaarlijkse belastingen - zolang ze de bonnen hebben om het te bewijzen.
Opslaan Pin het Meer afbeeldingen bekijken Krediet: Aimée Mazzenga
Werkgerelateerde onderwijskosten
Zelfstandigen die educatieve lessen volgen of investeren in onderzoek dat verband houdt met hun werk, kunnen deze kosten declareren als belastingaftrek. Educatieve cursussen en materialen die nodig zijn om het werk te verbeteren, zijn mogelijk aftrekbaar, zegt Joan Crain, Senior Director en Global Wealth Strategist bij BNY Mellon Vermogensbeheer . Dit geldt ook voor abonnementen op vak- en vakbladen.
Echter, Tina Orem, een belastingspecialist bij NerdWallet , zegt dat de opleiding aan bepaalde eisen moet voldoen om aftrekbaar te zijn. Je kunt pech hebben als de opleiding nodig is om te voldoen aan de minimale opleidingsvereisten van je huidige beroep of bedrijf, of als het deel uitmaakt van een programma dat je kwalificeert om in een nieuw beroep of bedrijf te werken, legt ze uit. IRS-publicatie 970 heeft alle details.
Kantooruitrusting en -benodigdheden
Sectie 179 van de Internal Revenue Code zegt dat sommige grote stukken kantoorapparatuur, zoals laptops, monitoren, software, bureaus en stoelen, in aanmerking kunnen komen voor belastingaftrek als ze activa voor uw bedrijf zijn. Voor belastingaftrekdoeleinden omvat kantoorapparatuur items die zijn gekocht voor langdurig gebruik en dus in de loop van de tijd worden afgeschreven, legt Jensen uit.
Freelancers kunnen ook bepaalde kantoorbenodigdheden, waaronder schrijfpennen, postzegels, printerinkt en paperclips, aftrekken van hun belastingen, zolang ze worden gebruikt voor zakelijke doeleinden . Kantoorbenodigdheden moeten ook binnen een jaar na aankoop worden gebruikt om in aanmerking te komen, omdat ze worden beschouwd als een aanwinst voor de korte termijn, zegt Jensen.
Opslaan Pin het Meer afbeeldingen bekijken Krediet: Hannah Puechmarin
Bijdragen aan een pensioenfonds
Vaak over het hoofd gezien, maar zeer impactvol op een belastingaangifte, zegt Crain bijdragen aan bepaalde pensioenrekeningen zijn een van de grootste aftrekposten waar freelancers aanspraak op kunnen maken. Solo 401 (k) s of vereenvoudigd werknemerspensioen (SEP) IRA's kunnen op elk moment tijdens het belastingjaar worden gefinancierd (of in het geval van een SEP IRA, zelfs na het einde van het jaar, zolang het vóór de belastingaangifte is gedaan deadline), en de financieringslimieten zijn ruim, legt ze uit.
Als u een zelfstandige bent die een hoog inkomen verdient, zegt Crain dat u bijdraagt aan een Toegezegd-pensioenregeling (DB) — een traditioneel pensioenplan met een vastgestelde jaarlijkse uitkering die u ontvangt bij pensionering — is een grote belastingaftrek die u ook kan helpen bij het opbouwen van uw pensioenfonds. Dit is een slimme zet voor mensen die nog meer geld willen uitgeven, legt ze uit.
Advertentie- en marketingkosten
Of je nu een hondenuitlater bent met schattige visitekaartjes of een freelance visagist die betaalt voor Facebook-advertenties, Jensen zegt dat alle promotiematerialen die worden gebruikt om nieuwe klanten aan te trekken, als zakelijke kosten worden beschouwd. Reclame- en marketingkosten zijn 100 procent aftrekbaar, zegt hij.
Voor freelancers zegt Jensen dat dit betekent: geld terug voor het geld dat je hebt uitgegeven aan het bouwen van een website. Deze aftrek omvat uitgaven zoals kosten voor website-ontwerp, inclusief het inhuren van een ontwerper of het kopen van een vooraf betaald sjabloon; het hosten van uw website; website-add-ons en plug-ins; plus onderhoud van de site, legt hij uit.
Opslaan Pin het Meer afbeeldingen bekijken Krediet: Elissa Crowe
Bedrijfsspecifiek telefoongebruik
Als u uw mobiele telefoon regelmatig voor uw werk gebruikt, zegt Orem dat u van de IRS een deel van de rekening kunt claimen als een zakelijke kosten . Over het algemeen kan het deel van de rekening dat verband houdt met uw zakelijk gebruik aftrekbaar zijn, legt ze uit. Vertaling: Als 40 procent van de tijd die je aan je telefoon besteedt zakelijk is, dan mag je 40 procent van je telefoonrekening aftrekken.
Orem zegt echter dat dezelfde aftrek niet noodzakelijkerwijs van toepassing is op vaste lijnen. Voor vaste lijnen zijn de kosten van de eerste telefoonlijn in uw huis meestal niet aftrekbaar, maar een tweede vaste lijn is over het algemeen aftrekbaar als deze alleen voor uw bedrijf wordt gebruikt, legt ze uit.
Professionele hulp
Als u zelfstandige bent, zeker professionele diensten , inclusief vergoedingen betaald aan accountants en juridische adviseurs, kunt u declareren als zakelijke kosten op uw belastingaangifte. Fiscaal en juridisch advies inwinnen - inclusief hulp bij het opstellen van uw belastingaangifte - is doorgaans de kosten voor freelancers zeker waard, en de kosten zijn aftrekbaar, zegt Crain.
Niet alleen zal het inhuren van een accountant om u te helpen bij het indienen van uw belastingen kwalificeren als een aftrek, Jensen zegt dat het u veel geld kan besparen op uw belastingaanslag. U kunt erop vertrouwen dat u controles vermijdt en natuurlijk het meeste geld bespaart, als uw belastingaccountant op de hoogte is van de nieuwste wet- en regelgeving, zegt hij.
